¿QUÉ HACE EL TRUST DE BIKY?

Convierte verificación, evidencia y cumplimiento en una capa operativa que protege tu embudo, acelera decisiones y reduce fraude sin fricción.
Todo se ejecuta en WhatsApp, donde ya está tu cliente.

CONOCE A
TU CLIENTE

KYC

Verifica identidad desde WhatsApp con captura guiada de documento y datos, evitando formularios largos y recapturas

LISTAS DE RIESGO,
PEP Y SANCIONES

Risk Lists

Contrasta automáticamente contra listas relevantes y devuelve un resultado accionable sin salir del chat

INTEGRIDAD DOCUMENTAL

Document Integrity

Detecta alteraciones en PDFs e inconsistencias antes de contrato, firma y desembolso. Bloquea manipulación y reduce fraude desde el inicio

CONOCE LA EMPRESA
DE TU CLIENTE

KBC

Registra empresas y representantes legales desde Whatsapp con carga de documentos y validaciones cruzadas, sin portales externos

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ANTECEDENTES
Y SEÑALES

Risk Signals

Tomar decisiones más consistentes con antecedentes y señales digitales, detecta inconsistencias entre lo declarado y lo validado

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EXPEDIENTE
AUDITABLE

Audit File

Construye evidencia con timestamps, estatus y trazabilidad por caso, canal y propósito. Deja todo listo para auditoría sin trabajo manual.

BIOMETRÍA
Y PRUEBA DE VIDA

Biometrics

Solicita video selfie y prueba de vida dentro del flujo conversacional, confirmando identidad antes de aprobación y desembolso

EXTRACCIÓN Y VALIDACIÓN DE DATOS

Document Extraction

Extrae y valida campos clave del documento para reducir errores humanos y acelerar originación

OPERACIÓN
CONECTADA

Operational Sync

Conecta el resultado al CDP y al CRM para ejecutar reglas, mover etapas, asignar tareas y escalar a cumplimiento cuando haga falta

El Problema

Cuando la verificación no está integrada a la operación, el onboarding se vuelve lento, riesgoso y costoso

La mayoría de financieras quiere operar como fintech, pero sigue resolviendo confianza con procesos manuales, herramientas sueltas y validaciones que no se conectan con la conversación ni con el embudo. El cliente abandona, el fraude entra, y cumplimiento queda sin evidencia clara.

Consecuencias de operar sin TRUST:

  • Fricción alta: solicitudes largas y repetitivas que reducen conversión.
  • Fraude operativo: suplantación, documentos alterados y señales que nadie detecta a tiempo.
  • Aprobación lenta: días de revisión manual que enfrían la intención y elevan el CAC.
  • Riesgo regulatorio: cumplimiento sin expediente sólido, con auditoría difícil o incompleta.
  • Embudo ciego: decisiones sin trazabilidad y sin conexión a resultados reales.

La Tésis BIKY

Trust no es un checklist. Es una capa operativa que verifica, decide y deja evidencia dentro del embudo

En BIKY, TRUST se ejecuta como parte del sistema operativo comercial: recaba consentimiento y datos desde la conversación, corre validaciones KYC/KYB, asigna un resultado accionable y lo convierte en ejecución en CDP y CRM. Lo importante no es “tener KYC”, es que la verificación se vuelva decisión y la decisión se vuelva operación, con evidencia.

Así resolvemos el problema:

  • Menos fricción: captura simple y verificación rápida para que el cliente avance sin desgaste.
  • Menos fraude: biometría, integridad documental y señales cruzadas para bloquear suplantación.
  • Más velocidad: automatización de validaciones para reducir tiempos de aprobación y abandono.
  • Cumplimiento real: expediente auditable con trazabilidad completa por caso, canal y propósito.
  • Embudo con control: el resultado se registra y acciona en CRM con reglas, SLA y escalamiento.

¿CÓMO FUNCIONA?

Tres pasos para pasar de “confía en mí” a confianza verificable con ejecución automática


1.

RECABA

Solicita documentos, datos y consentimiento desde SmartChat, Outbound o formularios, con flujos simples que el cliente completa en minutos



2.

VERIFICA

Ejecuta validaciones KYC/KYB con biometría, fuentes y señales de riesgo, y genera un resultado con evidencia lista para auditar




3.

ACCIONA

Actualiza CDP y CRM, mueve etapas, dispara aprobaciones o escalamiento a cumplimiento, y guarda el expediente con logs end-to-end


TRUST EN
ACCIÓN

Confianza verificable operada desde WhatsApp, con decisiones de riesgo que se convierten en ejecución inmediata

Cuando verificas identidad y riesgo sin sacar al cliente del chat, la aprobación acelera y el fraude baja:

  • Menos abandono: todo ocurre en WhatsApp con continuidad y contexto.
  • Menos fraude: selfie, prueba de vida y comparación biométrica.
  • Menos errores: extracción de datos, MRZ y validación de documentos.
  • Mejores decisiones y auditoría: listas, PEP, 69B, señales digitales y evidencia trazable por verificación.

Casos de uso

  • Originación de crédito: KYC previo a aprobación y desembolso.
  • Alta de comercios, aliados y proveedores: KYB con validaciones legales, fiscales y biometría de representantes.
  • Firma y contratación: verificación antes de firma electrónica dentro del flujo.
  • Prevención de fraude: detección de alteraciones en PDFs y validaciones cruzadas para inconsistencias.
  • Screening AML/PLD: contraste contra listas nacionales e internacionales y registro auditable.

Control operativo y escalamiento a cumplimiento

  • Automatiza decisiones: aprueba, rechaza o pide ajuste según umbrales de riesgo.
  • Escala a analista solo si hay alertas, inconsistencias o documentos alterados.
  • Mantiene continuidad con SLA, actividades y recordatorios para que el caso no se enfríe.
  • Deja decisión trazable: qué se validó, qué falló y por qué.

Privacidad y cumplimiento integrados a la arquitectura

  • Consentimiento por canal y propósito como política operativa.
  • Trazabilidad end-to-end con historial y auditoría.
  • Expediente por caso con estatus y evidencia para compliance.
  • Control de acceso por roles para operación, cumplimiento y dirección.

PREGUNTAS FRECUENTES

Es el módulo que garantiza confianza con validación de identidad (KYC) en segundos para habilitar transacciones seguras dentro de tu operación comercial.

Principalmente para financieras que quieren operar como fintech y necesitan reducir fraude, acelerar aprobación y sostener cumplimiento con evidencia auditable.

Identidad, biometría, listas de riesgo y señales complementarias para soportar decisiones consistentes y proteger la calidad del portafolio.

KYC valida personas; KYB valida empresas (documentos, identidad fiscal, consistencia y controles) para operar con onboarding empresarial y riesgo controlado.

El cliente completa el onboarding sin salir del chat: recibe el flujo, carga fotos de su documento y su rostro, y cuando aplica valida con OTP, video o solicitud del reverso del documento dentro de WhatsApp. TRUST ejecuta la verificación (biometría y validación de identidad), cruza señales de riesgo y genera evidencia técnica del proceso (por ejemplo IP, ubicación y certificado), devolviendo estatus en el mismo hilo para que la operación continúe sin fricción.

El sistema marca el caso, solicita ajuste o escala a revisión humana con el contexto y la evidencia del expediente, evitando frenar los casos limpios. Todo queda guardado en el CDP.

Desde el CDP: el consentimiento se gestiona como protocolo técnico por canal y propósito, con trazabilidad y evidencia por caso; además permite aplicar revocación, supresión y control de activaciones para sostener GDPR y Ley ARCO.

Un expediente por caso con estatus, timestamps y trazabilidad de lo validado, incluyendo verificaciones y hallazgos relevantes para cumplimiento.

El resultado de verificación se registra y se vuelve operativo: se sincroniza con CDP y CRM para avanzar etapas, asignar tareas y activar reglas según el riesgo.

Un primer caso suele salir rápido cuando están listos accesos, políticas y flujo; el tiempo real depende de la alineación interna entre operación, riesgo, legal y TI.

KYC & KBC SEGUROS con APROBACIONES RÁPIDAS

Activa TRUST para verificar identidad y riesgo en segundos, reducir fraude y sostener cumplimiento con evidencia, sin sacar al cliente de WhatsApp

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